Cảnh báo tội phạm công nghệ cao “bủa vây” tài khoản ngân hàng dịp cận tết
Thời điểm cuối năm, khi nhu cầu giao dịch, thanh toán và mua sắm trực tuyến tăng đột biến, cũng là lúc các nhóm tội phạm mạng gia tăng hoạt động với những thủ đoạn ngày một tinh vi. Trước thực trạng hàng loạt vụ việc xâm nhập trái phép và chiếm đoạt tài khoản ngân hàng được ghi nhận, cơ quan chức năng và các chuyên gia an ninh mạng liên tục phát đi những cảnh báo khẩn cấp.
Ảnh minh họa. Nguồn: Internet
1. “Bình mới rượu cũ”: Tinh vi và khó lường
Theo ghi nhận từ các tổ chức an ninh mạng và hệ thống ngân hàng thương mại, tình hình tội phạm công nghệ cao những tháng cuối năm 2025 đang có những diến biến phức tạp. Không chỉ dừng lại ở các chiêu thức lừa đảo truyên thống, các đối tượng hiện nay đã tận dụng tối đa Công nghệ hiện đại như AI (Trí tuệ nhân tạo) và Deepfake để thao túng tâm lý nạn nhân.
Các đối tượng đang triệt để khai thác các lỗ hổng từ phía người dùng thông qua các hình thức như:
- Mạo danh thương hiệu (Brandname): Gửi tin nhắn SMS với tên định danh giống hệt ngân hàng hoặc cơ quan nhà nước, kèm theo đường link chứa mã độc.
- Mã QR giả mạo: Dán đè mã QR thanh toán tại các điểm công cộng (quán ăn, bãi xe) để dẫn dụ người dùng truy cập website lừa đảo (Phishing), từ đó đánh cắp thông tin đăng nhập và mã OTP.
- Ứng dụng gián điệp: Dụ dỗ nạn nhân cài đặt các ứng dụng giả mạo dịch vụ công hoặc tiện ích, thực chất là cài mã độc cho phép hacker chiếm quyền điều khiển điện thoại từ xa (Remote Access).
Một khi thiết bị bị nhiễm mã độc, kẻ gian có thể âm thầm theo dõi thao tác, chặn tin nhắn OTP, thực hiện lệnh chuyển tiền ngay trên thiết bị của nạn nhân mà họ không hề hay biết.
2. “Bẫy” lừa đảo mới: Từ “Shipper” đến “Cục Quản lý xuất nhập cảnh”
Đáng chú ý, các đối tượng lừa đảo này liên tục thay đổi kịch bản để phù hợp với bối cảnh xã hội cuối năm
Giả danh shipper (Nhân viên giao hàng):
Lợi dụng mùa mua sắm, các dối tượng gọi điện và tự xưng là shipper thông báo giao hàng và yêu cầu chuyển khoản các phí nhỏ như “phí hóa đơn”, “phí bảo hiểm’. Sau khi nạn nhân chuyển tiền, chúng tiếp tục kịch bản thông báo nạn nhân đã “vô tình kích hoạt gói dịch vụ giá trị cao” và yêu cầu nhấp vào đường link lạ để hủy. Đây là bước then chốt để chúng chiếm toàn bộ tiền trong tài khoản.
Giả mạo cán bộ làm hộ chiếu (Passport):
Nắm bắt nhu cầu du lịch quốc tế tăng cao, tội phạm mạo danh cán bộ Cục Quản lý xuất nhập cảnh (Bộ Công an) tiếp cận người dân qua mạng xã hội. Các đối tượng sử dụng AI để cắt ghép ảnh chân dung, tạo ra hộ chiếu/visa giả mạo cực kỳ giống thật để tạo lòng tin. Sau đó, các đối tượng gửi các văn bản giả mạo yêu cầu nạn nhân phải “chứng minh tài chính” bằng việc chuyển khoản 1 số tiền lớn (có thể lên tới 50 triệu đồng) và cam kết hoàn trả sau 30-40 phút. Đây là hảnh vi lừa đảo có tổ chức và hết sức manh động.
3. Góc nhìn pháp lý và khuyến cáo
Dưới góc độ pháp lý, các hành vi Truy cập bất hợp pháp vào mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử của người khác (Điều 289 BLHS) và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174 BLHS) đều chịu các chế tài xử lý hình sự nghiêm khắc. Tuy nhiên, việc truy vết và thu hồi tài sản trong các vụ án tội phạm mạng thường xuyên gặp khó khăn do tính chất ẩn danh và xuyên biên giới.
Ông Ngô Minh Hiếu (Hiếu PC), Giám đốc dự án Chống lừa đảo nhấn mạnh: "Hiện nay chiêu trò phát tán mã độc, cài đặt phần mềm gián điệp núp dưới hình thức ứng dụng giả mạo đang chuyển biến ngày càng tinh vi. Với sự trợ giúp của công nghệ AI, Deepfake và các kỹ thuật vượt tường lửa bảo mật, dự báo việc phát tán mã độc sẽ tiếp tục là vũ khí nguy hiểm để hacker, tội phạm mạng thực hiện các giao dịch không cần xác thực (bypass)".
Để bảo vệ tài sản của mình, người dân cần tuân thủ nguyên tắc “3 KHÔNG”:
- KHÔNG truy cập vào đường link lạ gửi qua tin nhắn, Zalo, Facebook, kể cẳ khi tên người gửi giống ngân hàng hoặc cơ quan chức năng
- KHÔNG cài dặt ứng dụng qua các file .apk hoặc đường dẫn link không chính thống (Ngoài Google Play/Appstore).
- KHÔNG chuyển tiền hoặc cung cấp mã OTP/mật khẩu cho bất kỳ ai qua điện thoại, kể cả người tự xưng là công an hay ngân hàng. Việc thường xuyên cập nhật phần mềm và tuân thủ các khuyến cáo bảo mật từ ngân hàng sẽ giúp hạn chế rủi ro mất tiền trong tài khoản.
Cơ quan chức năng khuyến cáo: Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, người dân cần ngừng ngay mọi giao dịch, phong tỏa tài khoản và trình báo ngay cơ quan công an gần nhất để kịp thời xử lý.
Liên hệ ngay để được Luật sư, Chuyên viên pháp lý hỗ trợ kịp thời:
- CÔNG TY LUẬT TNHH SAO VIỆT -
"Sự bảo hộ hoàn hảo trong mọi quan hệ pháp luật"
Tổng đài tư vấn pháp luật: 1900 6243
Địa chỉ tư vấn trực tiếp: Số 525B Lạc Long Quân, P. Xuân La, Q. Tây Hồ, Hà Nội
Gửi thư tư vấn hoặc yêu cầu dịch vụ qua Email: congtyluatsaoviet@gmail.com
